マネジメント山口
生命保険代理店の選び方ですがこれが一番大事です。
なぜなら生命保険は入るときも大事ですが、
支払時の対応もしてもらわなければなりません。
また見直しの、際そのご家庭のことをよく知っている人が行う方がいいに決まっています。
また日ごろのお金に関する相談事を出来れば申し分ありませんよね。
マネジメント山口
それらをチェックしてみましょう。
マネジメント山口
□ 営業期間が長い
マネジメント山口
□ 複数の保険会社の取扱をしている
マネジメント山口
□ FPの資格を持っている
マネジメント山口
これらの３つの項目くらいは最低限クリアーしたいですね。 なぜかという解説をしたいと思います。
マネジメント山口
□ 営業期間が長い。
マネジメント山口
いままで加入したときの担当者がいつの間にかいなくなって、
誰に相談したらいいかわからない？という方は多いと思います。
なぜその保険に入ったのか、どんな保険に入ったのか、わかる方がいいですよね。
また、支払時の時もきちんと対応できることが必要でしょう。
支払い時に知らない人に連絡するのは、連絡しずらいですよね。
各家庭の事情を把握してもらっていたほうがいいですよね。
担当者が変わるたびに「我が家の事情は・・・・」と話すのも面倒ですよね。
保険に携わられて短い方にも優秀な方は沢山おられますが
そういう意味で営業期間が長い方の方が辞める可能性も低く安心して任せられますね。
それと、皆さんの仕事でもそうだと思いますか、われわれの仕事でも、
仕事をする上で経験を積むということは大事です。
経験でさまざまなことがわかるものです。
ライフプランニングの質も高くなります。
さまざまなトラブルに対応できる幅も広がります。
要は安心して任せられるということです。
私（重見）はおかげさまで保険に携わり9年になります。
マネジメント山口
□ 複数の保険会社の取扱をしている。
マネジメント山口
いままでは1社専属の代理店が多かったのですが、
最近は複数の保険会社の取扱も出来るようになっています。
お客様の立場に立って、お客様のかわりに最適なプランニングをする、
という考え方でいけば、同じ保障であれば安い方がいいに決まっています。
そうすれば残念ながら1社だけの中で保険のご提案をするのではなく、
複数の中でお客様に合った保険を提供できる方が
お客様にとっても安心感が大きいはずです。
マネジメント山口
心の中で「本当は別の会社のあの商品のほうが安いんだけど、
うちの代理店では取り扱ってないからな・・・・。
それをお客さまに言う訳にもいかないし・・・・」ということになりかねないのです。
マネジメント山口
そういう意味で取扱保険会社は多い方がいいといえるでしょう。
当社では選りすぐりの保険会社4社
（ソニー生命、アリコジャパン、アフラック、オリックス生命）を取り扱っています。
さまざまなニーズにお答えすることが出来ます。
マネジメント山口
□ FPの資格を持っている。
マネジメント山口
生命保険を設計するということはその方のライフプランニングをするということです。
生命保険のみならず、厚生年金や健康保険などの社会保障制度を
熟知しておく必要がありますし、住宅ローンのご相談や、投資信託など
資産運用のご相談を受けられる方が望ましいでしょう。
多くの金融商品の中で生命保険の果たす役割を理解している
代理店の方がいいでしょう。
当社でも保険の見直しをされた後、住宅ローンの見直しをされて
支払総額を大幅に減少されて方が数多くおられます。
また資産運用を積極的にされる方も増えています。
マネジメント山口
欧米では持つべき友として弁護士、医者、FPの３名が挙げられるようです。
お金のホームドクターとして信頼できる代理店を選びたいですね。
私（重見）はFP（２級ファイナンシャル・プランニング技能士）の資格を持っています。
マネジメント山口
□ まとめ
マネジメント山口
なぜ、これらの基準をあげるかというと、保険コンサルティングの場合、
問題の解決の方法や保険の設計は、相談を受ける担当者のレベルに
大きく影響を受けるのです。
マネジメント山口
結論としては、良い担当者に出会えるかどうか、に尽きます。
マネジメント山口
良い担当者に合えば良い保険の設計をしてもらえますし、そうでなければ、
何でこんな設計なのだろうと?と疑問を持つ結果となるのです。
ですから本などで「なるほどこういう風に見直しをすればいいんだ」と思っていても、
実際に相談に行かれて、一方的に「悪い保険だからやめたほうがいいです」と
いわれたり、「なぜこのような見直し結果になったかわからない」と
いった声が多くなるのです。
マネジメント山口
そういう意味で代理店を選ぶ場合は、代理店自体がしっかりしているか、
また会社がしっかりしていても、どんな人が担当になってくれるのか
わからなければ意味がりません。
マネジメント山口
担当者の顔が見える代理店を選ぶことが大事です。
